Rattaché(e) au Responsable Conformité, le/la Senior Compliance Officer contribue à la maîtrise des risques de non‑conformité de la banque privée à Monaco et participe au pilotage opérationnel du dispositif AML/CFT, sanctions et éthique. Il/elle encadre des chantiers transverses, accompagne le réseau banque privée et intervient comme référent(e) sur les dossiers sensibles.

Missions clés

• Superviser la mise en œuvre du cadre AML/CFT: KYC, UBO, PEP, sanctions, embargos, surveillance des opérations, investigations et déclarations de soupçon au SICCFIN.

• Valider les entrées en relation sensibles et les opérations à risque (tiers payeurs, ETHR/ETNC, flux atypiques, structures complexes).

• Piloter les contrôles de 2e niveau, le plan de contrôle conformité et les revues thématiques.

• Mettre à jour les politiques/procédures Compliance et assurer la veille réglementaire Monaco/UE pertinente.

• Contribuer aux cartographies des risques de non‑conformité et à l’élaboration des rapports règlementaires (STRIX, rapports à l’attention de la DBT…).

• Préparer et suivre les dossiers d’inspection/audit, répondre aux demandes des autorités et des CAC.

• Former et sensibiliser les équipes (banquiers privés, opérations) aux obligations LC/BFT, sanctions et déontologie.

• Contribuer aux projets de développements informatiques des outils Compliance et aux indicateurs de suivi (KRI/KPI).

Profil recherché

• Diplôme supérieur (Master Droit/Compliance/Finance, Ecole de commerce) ; certifications (CAMS, ICA, CCEP…) appréciées.

• 7 à 10 ans d’expérience minimum en conformité au sein d’une banque privée/gestion de fortune, idéalement à Monaco ou en environnements comparables (Lux/CH).

• Maîtrise du cadre monégasque AML/CFT et des attentes de l’AMSF ; bonne compréhension des standards GAFI, sanctions internationales et meilleures pratiques banque privée.

• Excellente connaissance des activités banque privée: KYC HNWI/UHNWI, structures (trusts, sociétés), assurance‑vie, marchés.

• Rigueur, discrétion, esprit d’analyse et de synthèse ; capacité à décider et à argumenter face aux senior stakeholders.

• Capacité à s’adapter rapidement à un nouvel environnement exigeant tant en termes de qualité que de productivité

• Allie le souci du détail et la rapidité d’exécution

• Est proactif, recherche constamment des solutions, prend des initiatives

• Esprit d’équipe, pédagogie et sens du service interne.

• Langues: Français et Anglais courants (autre langue est un plus).

Compétences clés

• AML/CFT: CDD/EDD, PEP/UBO, sanctions/embargos, surveillance des opérations, investigations, reporting règlementaire.

• Tax Compliance : CRS/FATCA

• Contrôle interne: plan de contrôle, contrôle 2e niveau, suivi d’actions correctives, audit readiness.

• Réglementaire: veille, traduction en procédures, conduite du changement et formation.

• Data & outils: screening (listes), transaction monitoring, KYC tools, Excel/PowerBI (atout), rédaction structuré de rapports.

• Communication: capacité à vulgariser l’exigence réglementaire, conduite de comités, gestion de situations sensibles.

Rémunération & Avantages

• Rémunération compétitive et package attractif: fixe + bonus discrétionnaire, avantages (mutuelle/prévoyance, repas, etc.).

• Environnement exigeant, clientèle internationale, exposition au top management.